票据是事务，资金才是风险， 盯超付、做计划、提醒应收应付

老板或项目负责人问经营：未指定项目看集团或在建 8 维大盘，点名项目走 10 维诊断并可穿透合同。只读问数，勘察与用印可出草稿；超付超支只提示，不能代为审批。

现场施工日志、点工扣工、机械进出场与整改待办：Agent 出草稿，人确认后写回同一项目台账；确认前不入账。

送货单识别生成入库草稿，领料与采购申请同样先草稿再确认；库存与采购进度可问数。确认前不入账。

商机、潜客预约、客户与跟进：口述或对话出草稿，核对后写入企业台账。报价走报价能力；收入与支出合同交给合同助理。

收入与支出合同及签证、履约、结算、收付款计划：对话出草稿挂合同，人确认后入账。签约额不是已实现利润；不能代为审批。

预算编制难、调整烦：总额 / 科目 / 清单三种方式可用自然语言编预算，报价单可 AI 识别出草稿；确认后写入，再用一句话问动态成本与预计毛利。

水印拍照对照风险库，生成质量或安全巡检草稿与整改派单；人确认后才成为检查单。质安罚款可出草稿；未确认前不派发。